Quintésens

Vous aussi payez moins d'impôts !

  • 50 millions d'euros

    d'impôts économisés par nos clients

  • 35 000 bilans

    patrimoniaux réalisés

  • 250 conseillers

    en gestion de patrimoine partout en France

Les champions de la croissance
0805 69 12 50

Numéro vert

Faites une
simulation

Faire un bilan patrimonial : suis-je concerné ?

Faire un bilan patrimonial : qui est concerné, et à quel moment ?

Le bilan patrimonial peut être envisagé à tout âge : il est généralement conseillé d’en faire un avant de s’engager dans une étape charnière, comme un mariage, l’achat d’un logement, la naissance d’un enfant, une évolution professionnelle ou encore un départ à la retraite. Son but est d’établir un bilan de votre situation financière pour avoir une vue d’ensemble sur votre patrimoine et sur la gestion de vos biens et de vos capitaux. Ce bilan permet à la fois d’optimiser votre situation, mais également de préparer l’avenir à plus ou moins long terme :

  • transmission de votre patrimoine ;
  • préparation de la retraite ou d’une cessation d’activité ;
  • cession d’une entreprise ;
  • etc. 

 

À lire aussi : Faire un bilan patrimonial : comment et pourquoi ?

Si l’intérêt du bilan patrimonial est certain, il n’aura pas le même retentissement pour tout le monde. En effet, un salarié disposant d’une assurance-vie pour tout placement n’aura pas besoin d’une analyse très approfondie de sa gestion de patrimoine.

Par contre il est fortement conseillé de faire un bilan patrimonial aux salariés indépendants, aux chefs d’entreprise ou aux professionnels libéraux. De par leur statut, ces professionnels doivent en effet se pencher régulièrement sur plusieurs questions telles que :

  • la protection de leur conjoint ;
  • la constitution d’une épargne pour leur retraite ;
  • la transmission ou la cession de leur entreprise ou de leur outil de travail.

Les personnes disposant d’un patrimoine dispersé, ou dont la transmission s’annonce potentiellement coûteuse et complexe à gérer, peuvent également réaliser un bilan de leur patrimoine afin d’anticiper cette étape.

Les bénéfices à tirer d’un bilan patrimonial

L’objectif d’un bilan patrimonial est de faire une synthèse de votre situation financière et patrimoniale. Accompagné d’un expert, chaque pan de votre patrimoine est passé au crible :

  • situation familiale et patrimoniale ;
  • patrimoine financier et immobilier ;
  • revenus actuels et à venir ;
  • dettes et crédits éventuels ;
  • risques envisageables : perte d’emploi, dépendance, décès...

Ce bilan est effectué à un moment précis, généralement avec des objectifs à atteindre en vue d’une étape majeure :

  • un mariage ;
  • la naissance d’un enfant ;
  • l’achat d’un bien immobilier ;
  • un départ en retraite ;
  • une transmission de patrimoine...

Sous forme d’un bilan comptable, l’expert effectue une synthèse de tous les éléments qui constituent votre situation patrimoniale, afin d’identifier ses points forts et ses carences, en fonction de vos objectifs. L’intérêt est de savoir si vous détenez par exemple trop de biens immobiliers et pas assez de liquidités, ou l’inverse, par rapport à vos objectifs (transmission d’un patrimoine à vos descendants, arrivée d’un nouvel enfant, maintien de votre niveau de vie après votre départ en retraite...).

L’expert dresse ensuite une liste de recommandations à mettre en œuvre pour améliorer votre situation financière, fiscale et/ou patrimoniale, en fonction de votre situation et de vos objectifs à atteindre. Des simulations accompagnent généralement ces études complètes pour mieux mesurer les avantages et les limites des solutions proposées. Un budget prévisionnel est également joint à ces recommandations, listant les dépenses et les recettes à prévoir pour mener à bien vos projets.

À lire aussi : Le bilan patrimonial pour gérer ses ressources

Quintésens vous conseille et vous accompagne

Le Groupe Quintésens est spécialisé dans la gestion de patrimoine globale. Bilan patrimonial, prévoyance, placements, réduction d’impôts, financement, ingénierie patrimoniale : nous mettons notre expertise à votre service et vous aidons à concrétiser vos projets. Contactez notre équipe pour nous faire part de vos projets en toute confiance.

Retour

Dans la même catégorie

Les différentes formes de testaments

Épargne salariale : après la retraite, que devient-elle ?

Clôture d’une assurance-vie : est-ce possible sans votre accord préalable ?

Grand Paris : où investir en Île-de-France ?

Transmission transgénérationnelle : comment ça marche ?

Expatriation : quelle fiscalité pour les successions ?

Vers une forte hausse de la taxe foncière pour les propriétaires ?

Comprendre l’assurance-vie en image

Assurance-vie monosupport ou multisupport : quelles différences ?

Transmettre un patrimoine numérique à sa mort, est-ce possible ?

Rachat d'assurance-vie en 2018 : quelle fiscalité ?

Comprendre le statut LMP en image

Comment préparer sa retraite financièrement ? Les questions à se poser

SCI ou indivision : comment choisir ?

Qu’est-ce qu’un usufruitier ?

Qui hérite d'une personne non-mariée et sans enfant ?

Comment retrouver un testament ? Zoom sur le FCDDV

Peut-on favoriser un de ses héritiers ?

Qu’est-ce que la gestion flexible ?

Assurance décès : les 4 pièges à éviter

Comment investir son patrimoine quand on est jeune actif ?

Le pacte Dutreil : transmettre l'entreprise familiale gratuitement en limitant son imposition

Investir dans l'immobilier locatif : les pièges à éviter

Assurance-vie 2018 : comment optimiser son patrimoine ?

Patrimoine : quels placements privilégier en 2018 ?

PERP et assurance-vie : quelles différences ?

PFU ou prélèvement forfaitaire unique : quels changements pour la fiscalité du patrimoine ?

Comment bien rédiger la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie ?

Quels sont les avantages de confier la gestion de son patrimoine à un professionnel ?

Comment faire hériter ses neveux et nièces ?

Succession au sein d'une famille recomposée : quelles possibilités ?

Réduire ses impôts et son niveau d’imposition : l'approche des conseillers Quintesens

Créer une SCI : comment bien rédiger son objet social ?

Location meublée occasionnelle : le régime fiscal évolue

Comment transmettre son patrimoine de son vivant ?

Gérer son patrimoine financier et immobilier en tant qu'expatrié ou futur expatrié

Qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale ?

Investissement locatif : le palmarès des villes où il faut investir

Le bilan patrimonial pour gérer ses ressources

Cumulez taux bas de crédit immobilier et PTZ pour votre investissement

Taux d’intérêt au plus bas : profitez-en pour investir dans l’immobilier !

Quels sont les différents types de patrimoine ?

Zoom sur la SCI, l’outil idéal pour la gestion de patrimoine

Gérer son patrimoine : seul ou avec l’aide d’un professionnel ?

Se constituer un patrimoine : les questions clés pour définir ses objectifs

Gestion de patrimoine : à qui confier la gestion de ses biens ?

Pourquoi se constituer un patrimoine ?

Faire un bilan patrimonial : comment et pourquoi ?

À la Une

Comment fonctionne le prélèvement à la source ?

Deuxième campagne de publicité télé et web Quintésens

Interview Julien Joubert, émission Capital - Gérez vos finances

Quintésens, partenaire exclusif des CCI en gestion de patrimoine

Faites confiance à un champion !

Quintésens : Champion de la croissance 2018 !

Vers une loi Pinel en mieux ?