Une méthode professionnelle

pour vous, votre famille et votre avenir

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Vos objectifs

La pression fiscale et les prélèvements obligatoires amputent plus de la moitié de vos revenus et vous cherchez un moyen légal pour réduire votre impôt sur le revenu.

Grâce à un large dispositif de lois d'incitation fiscale, vous avez la possibilité de réduire votre imposition et de faire fructifier vos revenus, en capitalisant sur les économies d'impôts réalisées. Des investissements pertinents et sécurisés vous permettent de développer votre patrimoine en toute légalité

Constituer un patrimoine Immobilier

Afin de relancer l'économie et pallier des carences d'infrastructure importantes (logement, zones dévitalisées…), l'Etat favorise l'investissement dans certains secteurs immobiliers en contrepartie d'avantages fiscaux très incitatifs. En comparaison avec d'autres placements, l’immobilier représente aujourd’hui un investissement particulièrement sécurisé, que vous pouvez réaliser sans aucun apport personnel.

Assurer votre retraite

Les prévisions démographiques remettent aujourd'hui en question le système de financement de la retraite des français. Une nouvelle préoccupation s'impose implicitement pour chacun de nous : mettre en place au plus tôt une solution d'épargne personnelle pour s'assurer un complément de revenus stable et régulier.

Protéger votre famille

Nous sommes exposés à des risques pouvant avoir des répercussions importantes sur la vie familiale (chômage, maladie, incapacité de travail, handicap avec dépendance partielle ou totale, décès). Leur conséquence est une baisse de revenus parfois aggravée par une augmentation des charges. Anticiper ces risques grâce à la mise en place de solutions de prévoyance adaptées, c'est protéger vos proches en leur assurant un revenu financier et éviter l'épuisement du patrimoine familial acquis au fil de nombreuses années.

Planifier votre succession

L'impact fiscal sur la transmission du patrimoine ajoute à la complexité de l'organisation successorale. Minimiser le montant des droits de succession, conserver l'usufruit de vos biens et faciliter leur répartition dans le respect de vos volontés, nécessite une approche anticipée spécifique. Grâce à des dispositifs juridiques adaptés (donations entre époux, société civile immobilière, changement de régime matrimonial…), vous pouvez optimiser votre succession en protégeant vos intérêts et ceux de vos proches.

Méthodologie

Les lois d'incitation fiscale sont, dans l’absolu, très avantageuses (réduction du revenu imposable, récupération de la TVA, réductions d’impôts…), elles s’adressent aux contribuables acquittant un minimum de 3000 euros d’impôt sur le revenu.

L'étude fiscale et patrimoniale

Afin de pouvoir vous proposer une solution fiscale sur mesure, il est nécessaire de procéder préalablement à l’étude de votre situation fiscale et patrimoniale.
Cette étude intègre votre environnement familial et professionnel, l'analyse de vos contraintes actuelles et futures et l'identification de vos principaux objectifs.
Elle permet d'établir un diagnostic précis qui révèle l'état de votre trésorerie, les éventuels déséquilibres à corriger et les points forts à exploiter.

Le conseil en stratégie patrimoniale

Votre développement patrimonial, à partir de votre situation actuelle et selon une estimation précise de son évolution, va nécessiter la combinaison de différents produits financiers et/ou investissements immobiliers adaptés, en utilisant certaines dispositions juridiques spécifiques...
Nous préconisons les solutions pertinentes seules capables de répondre parfaitement à vos besoins. Nous sommes alors en mesure d'établir, en toute confidentialité, votre stratégie patrimoniale à court, moyen et long terme.

Nous vous l'exposons dans un dossier comprenant :

  • La ou les lois de finance correspondant à votre profil,
  • La simulation financière détaillée,
  • Le ou les supports sélectionnés,
  • Le déroulement de l'étude.

Le montage des opérations

Votre stratégie patrimoniale est en parfaite adéquation avec vos objectifs et la phase d'investissement peut être engagée en toute sérénité. Nous vous accompagnons en assurant l'intégralité du montage et maîtrisons chaque détail pour vous : votre développement patrimonial est déclenché...

Le suivi patrimonial

Afin de vérifier dans le temps la performance de nos préconisations, nous suivons l'évolution de votre situation familiale, les modifications de l'environnement juridique et fiscal, ainsi que la réalisation et l'évolution de vos objectifs .

Bénéficiez dès aujourd'hui et sans aucun engagement de votre part de votre étude fiscale personnalisée